Des documents d’identité, dans le cadre de la procédure de Know Your Customer (KYC), seront réclamés pour mon porte-monnaie pour un seul cas d’utilisation : la demande de reversement sur mon compte bancaire (pour plus d'informations, je clique ici)
En effet, aucune vérification d’identité ne sera requise pour les actions suivantes :
- Alimenter mon porte-monnaie par virement bancaire depuis mon compte bancaire
- Créditer mon porte-monnaie en obtenant par exemple des remboursements
- Débiter mon porte-monnaie en effectuant par exemple des achats
- Effectuer le transfert d’argent des ventes payables
Il suffit que le porte-monnaie virtuel soit ouvert pour effectuer ces actions.
Comment effectuer ma demande de vérification d'identité suite à ma demande de reversement ?
Je dois aller sur mon compte Rakuten :
- Mes finances
- Mes documents
Je dois fournir les les documents d’identité conformément aux consignés indiquées sur la page de chargement. Les documents exigés et acceptés seront listés automatiquement en fonction du pays émetteur du document.
Il est possible d'envoyer ses documents de différentes façons :
- soit en chargeant les fichiers depuis son ordinateur
- soit en prenant une photo de son document depuis son smartphone depuis l’application mobile Rakuten mais également depuis la version mobile du site
Une fois que le document est chargé, je suis informé des délais de l’attente de vérification de la pièce d’identité par email. Le document est analysé par le partenaire bancaire MangoPay (pour plus d'informations à ce sujet, je clique ici).
- Si le document d’identité est validé par MangoPay : je reçois une notification par email et j'aurai ainsi la possibilité de faire une demande de reversement sur le compte bancaire depuis la page Porte-Monnaie
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Si le document d’identité n'est pas validé par MangoPay : le partenaire bancaire peut décider de refuser les documents transmis pour plusieurs raisons. Je peux néanmoins soumettre de nouveau mon document d'identité.
Les informations et documents fournis ont pour unique but de confirmer que vous êtes bien le détenteur légitime du Porte-Monnaie, et ne seront ni conservés par Rakuten, ni transmis à un organisme tiers.
Comment puis-je accéder au suivi de ma demande de vérification d'identité ?
Il est possible à tout moment d’accéder au suivi de ma demande de KYC en allant sur
- Mon compte Rakuten
- Mon Porte Monnaie
- Mes documents